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疑难问答

澳门新莆京手机网站文交所命运未卜

25 3月 , 2020  

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(原标题:2900万评估至58亿,艺术品产交所诈骗案曝光!非法集资超110亿)
监管部门一再清理整顿之下,仍有不法分子打着艺术品产交所的名头招摇撞骗。近日,上海一中院依法对张某龙、颜某忠等15人集资诈骗、诈骗、提供虚假证明文件系列案公开宣判。因在未经国家主管部门批准的情况下设立艺术品交易所并诱骗投资者购买资产包份额,变相吸收资金110余亿元等,相关被告人分别被判处无期徒刑至有期徒刑二年六个月不等的刑罚,并处没收个人全部财产或罚金。值得注意的是,案中王某芳等4名资产评估人员,因故意提供虚假证明文件,将2900余万元的资产包评估为58亿元,同样被追究法律责任。由于艺术品存在鉴定难、估值难、变现难等问题,近年来围绕艺术品进行的金融创新颇为不顺。而打着“金融创新”旗号的艺术品骗局更是防不胜防,“碰瓷”各地文交所或是绕路香港设局的情况时有发生。投资者还请擦亮慧眼!勾结评估人员大肆诈骗从法院公布信息来看,此次张某龙等人设下的骗局运行时间并不算长,从设立交易所到交易所被关停仅有两年有余。但就在这两年多的时间里,张某龙等人大肆敛财超百亿,手段不可不谓高明。2015年5月起,张某龙等人为规避监管,在香港设立中国国际艺术品产权交易所有限公司,后在中国(上海)自由贸易试验区设立上海创怿嘉投资管理有限公司,作为国艺所的国内代理和资金结算公司。2015年11月起,张某龙与颜某忠等人在未经国家主管部门批准的情况下,将金丝楠木等艺术品打包为“古墨集珍”等36个资产包在国艺所发售,并以互联网、宣讲会等方式公开宣传,诱骗投资人在国艺所交易资产包产权份额。就此前宣传信息来看,每逢有“新品”上市,国艺所都会举行规模庞大的上市敲锣仪式,邀请拥有多个头衔的书画界“名家”、文艺界名人出席,更时有明星主持仪式。此外,参与者主要以投资者及潜在投资者为主,其中白发苍苍者为数不少。某次资产包上市敲锣仪式现场而就资产包本身来看,大多拥有颇为文艺的名字:“吴派翘楚”、“国之瑰宝”、“中国骏马”、“荣华翡翠”、“中国山水”等,资产包内主要为金丝楠制品、名人书画、艺术模型等。而对于资产包的真实价值而言,由于投资者对艺术品本身价值看法不同,缺乏公允标准,此时评估报告将起到重要作用。据悉,张某龙、颜某忠等勾结评估人员王某芳等人,将价值仅人民币2900余万元的上述36个资产包虚假评估为58亿余元,并据此确定发售资产包总额以及发行份额、发行单价等。基于此,王某芳等4人也因故意提供虚假证明文件,而被追究法律责任。两年吸收资金超110亿元在“盘子”搭建好后,张某龙等人的诈骗之路可谓是一帆风顺。在售卖资产包份额外,颜某忠等还指使操盘手利用张某龙提供的免佣金账户以对倒交易等方式控制资产包份额的交易量和价格。截至2017年7月国艺所被关停,张某龙、颜某忠等人变相吸收投资人资金累计110余亿元,造成1万余名投资人损失合计40余亿元。实际上,在国艺所运行中及被关停之后,惶恐不安的投资者曾在多个社交平台留言投诉。然而,继续上当的投资者仍不在少数。在国艺所关停后,颜某忠仍以类似模式诱骗投资人至中大(延安)商品交易中心有限公司买卖商品“古墨集珍Ⅰ”,致7000余名投资人损失共计1亿余元。此外,2017年4月,颜某忠以扶贫为由骗取被害人捐款后将8000余万元转入国艺所用于资产包操作。上海一中院认为,被告人张某龙、颜某忠等11名被告人以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大,其行为均已构成集资诈骗罪;颜某忠还以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款,数额特别巨大,其行为又构成诈骗罪。被告人王瑞芳等4人作为承担资产评估职责的中介组织的人员,故意提供虚假证明文件,情节严重,其行为均已构成提供虚假证明文件罪。最终,上海一中院对张某龙、颜某忠等被告人分别以集资诈骗罪、诈骗罪、提供虚假证明文件罪判处无期徒刑至有期徒刑二年六个月不等的刑罚,并处没收个人全部财产或罚金。揭秘不法“文交所”骗局早在2010年,深圳文化产权交易所首创艺术品份额化交易,将艺术作品估值后等额拆分,按份额享有所有权公开上市交易。如此进行的艺术品“金融创新”在诞生不久后就遭到监管叫停,并引发各地文交所的整顿风暴。2011年,国务院发布《关于清理整顿各类交易所切实防范金融风险的决定》,除依法设立的证券交易所或国务院批准的从事金融产品交易的交易场所外,任何交易场所均不得将任何权益拆分为均等份额公开发行,不得采取集中竞价、做市商等集中交易方式进行交易;不得将权益按照标准化交易单位持续挂牌交易;权益持有人累计不得超过200人。在今年7月,清理整顿各类交易场所部际联席会议举行第四次会议。会议指出,交易场所数量仍过多过滥,金融资产类、邮币卡类、大宗商品类等类别交易场所仍有一些遗留问题和风险亟待解决,地方交易场所长效监管机制还不够健全完善,风险爆发和违规活动死灰复燃的可能性依然存在。在各地文化产权交易所清理整顿之时,各类虚假平台“挂羊头卖狗肉”的情况频繁出现。券商中国记者根据中国裁判文书网查询发现,近年来已有“海峡文化产权交易所”、“华夏国际文化艺术品产权交易所”等多个产交所被查,且相关负责人多以组织、领导传销活动罪、非法吸收公众存款罪等罪名论处。为规避法律,上述艺术类“产权交易所”大多注册在香港,设立网站并在内地招揽投资者,更多的是通过销售资产包份额的方式发展会员,并举办“讲师营”、“培训班”等方式对会员进行洗脑。从运作模式上来看,各类骗局中销售推广资产包份额的情况与沪深两市交易所的模式几乎无异,在下单买入后,同样存在收盘日期,并同步推送成交额、当日涨幅等数据。例如,在国艺所某篇推广文章中就介绍称,“中国山水”资产包收盘涨幅达到18%,当日成交额达1000多万。另外,拉上资产评估公司作假更是骗局必备。在“华夏国际文化艺术品产权交易所”相关案件中,某资产包实物以106万购得,却虚构1600万元的购买合同,并聘请某澳门注册的市场评估公司(评估价值与佣金挂钩),宣称市场价值8800万元,以4500港元组包上市,类似情况数不胜数。券商中国记者搜索发现,网络上冠以“香港XX艺术品产权交易所”、“中国XX文化艺术品产品交易所”之名的网站仍随处可见,注册地大多位于香港。鱼龙混杂之下,是正规交易平台亦或是尚未查处的骗局,对普通投资者而言实难分辨。而除了在香港虚设交易所外,假借国内文交所名义进行虚假宣传的情况也时有发生。例如,今年6月,青鸟文化产权交易中心即发布声明称,有公司和个人盗用其商标及资料,冒用“青岛文化产权交易中心”的名义进行不实业务宣传。如何识别文化产权交易所真伪?此前上海文化产权交易所总裁张天接受媒体采访时表示,产权交易所不是证券交易所,不是权益性产品的交易,不存在发行、上线、交易过户一类的权益性市场的术语。文化产品交易所的模式可简单概括为:登记确权、信息挂牌、转让鉴证、结算交割,都是产权术语。由于艺术品存在鉴定难、估值难、变现难等问题,近年来围绕艺术品进行的金融创新颇为不顺。而在骗子横行之下,投资者投资时需带上一双慧眼,避开打着“金融创新”旗号的艺术品骗局。

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2012年6月30日,是各地清理整顿文交所的最后时间节点。”大限”到来前,许多投资人因担心难以收回本金,遂以各种形式维权。然而,各地文交所对历史遗留问题的解决方案依旧难得一见。

澳门新莆京手机网站,假信托公司做托,网贷平台吸金,香港注册中华文化产权交易所(下称中华文交所),温州商人郑旭东用艺术品投资热门翡翠布下了一个精心骗局。随着不久前郑旭东携巨款潜逃境外,这个涉案金额高达7亿元的翡翠骗局被层层揭开。

实际上,清理整顿只是对文化艺术品产权交易的规范和引导,尤其对一些代表性交易形式,仍在鼓励发展、扶持创新的政策范围。在这样的背景下,文交所下一步的走向成了业内外关注的焦点。

郑旭东利用中小投资者热衷的份额化交易,将翡翠打包上市并炒至上亿元的高价,令投资者为之疯狂不能自拔,而从来没有注意到这些翡翠漏洞百出。这场骗局背后也反映出内地艺术品市场的漏洞和投资渠道的匮乏。

“大限”已至”博弈”未停

天价翡翠局

文化产权交易所自2009年问世以来迅捷发展,但一直伴随着争议和质疑,如天津文交所数次更改交易规则、郑州文交所价格跌停仍在进行交易、艺术品价格远远溢出市场价格等现象,反映出文交所交易规则混乱不统一、交易操作不透明、交易系统不稳定、鉴价及监管机构缺失等”非正常特色”,成为业内外诟病的焦点。

郑旭东在2013年先后成立了深圳中贷信创、杭州国临创投和上海锋逸信投三家网络借贷公司,7月又在香港注册了中华文化产权交易所,从而在香港、深圳、上海、杭州四地布下了一张用翡翠编织的吸金巨网。

去年底,《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》等文件相继出台,一场针对文交所的规范整顿行动由此展开。然而,直至今年6月30日,除了少数文交所妥善处理了投资人的赔付问题外,其他文交所仍在与投资人进行最后的
“博弈”。深圳文交所是首先出台善后方案的文交所。根据该所公告,对于
“已挂牌交易资产,第一步,深圳文交所以投资人的购买价格,通过协议转让方式受让流通投资人的份额,
5月30日前支付一期50%资金,6月30日前支付二期剩余50%资金。第二步,由深圳文交所与其他持有人按合法方式变现资产包艺术品。”
之后,陕西文交所、湖南文交所也相继发表声明称,停止正在进行的一切艺术品份额产品发行,为发售的产品办理全额退款给投资人。不过,也有部分文交所选择”坚守”。如6月初,上海的投资人黄女士接到成都文交所来电,被告知:”请理性等待成都文交所艺术品资产权益份额业务的善后事宜,以免造成不必要的经济损失”。记者在成都文交所官网上看到,5月4日,该所发布《成都文交所致投资人书》和《致会员投资人公告》,希望投资人”理性等待”,不造谣、不信谣、不传谣。

中华文交所的运作并不新奇,是内地文交所艺术品份额化交易模式的翻版。其一共上市发售了9个翡翠资产包,每个资产包的权益份额按照一元人民币(6.2122,
-0.0006,
-0.01%)一份进行等额拆分,由投资者申购及交易。其操作模式与股票类似,投资者可在一级市场以一元一股的价格申购原始股,开盘后获取增值,或者在二级市场交易,低买高卖。

据了解,成都文交所采用的是一种原始的类似”面对面”交易方式,买卖双方先各自在该所官网上发布信息,然后进行电话联系,投资人签约传真通知该所过户划钱。这种交易方式,被很多投资者质疑,认为有暗箱操作、人为操纵二级市场的嫌疑。而作为中国艺术品份额交易的始作俑者,天津文交所同样因估价偏高、交易规则朝令夕改等问题饱受争议,但相比其他文交所,该所的规范化程度是最高的。记者查阅天津文交所2011年年报发现,迄今为止,该所共发行艺术品份额产品20个,累计发售面值3.47亿元。自
“38号文”发布以来,天津文交所没有停止过一天交易。目前,该所不仅在申请专利,还正以其独享的滨海新区”先行先试”政策为依托,进行新的尝试。根据《天津市清理整顿各类交易场所工作方案》,天津坚持将交易场所清理整顿工作与天津滨海新区综合配套改革试验先行先试相结合。有业内人士透露,天津文交所现有交易模式可能将被保留。

郑旭东的独到之处在于,在中贷信创、国临创投以及锋逸信投的网站,均发布了大量与中华文交所上市翡翠挂钩的资产包份额抵押标的,称其固定年回报率高达30%。这些网贷平台还要求,投资者需注册中华文交所的交易账号,通过中华文交所的账号进行交易。由此,从多个网贷平台获取的资金,顺理成章地、源源不断地进入中华文交所的交易平台。

去份额化以保生存

据媒体报道,投资者统计,从2013年8月至2014年1月,中华文交所共有1万多人开户,吸引十几亿元资金参与。投资者所计算的被诈骗资金为:账户未出金6309万元,文交所发行资产包套现4.728亿元,文交所交易手续费1.5亿元,共约7亿元。

文化产权交易缺乏统一的行业规范、有效的风险控制和权威的鉴价监管,的确给交易模式探索和发展增加阻力,也引起相关部门关注,实施限期整顿。然而毋庸置疑,随着规避风险、加强监管、引导市场规范化发展等环节的健全和完善,文化产权交易仍是一条值得探索和持续关注的艺术市场发展新路径。目前,绝大部分文交所都弃份额化交易以保生存,开始寻求转型。以南方文交所为例,近日该所推出”艺术品保真保值交易服务”,其建立在实物交易基础上,每幅作品为一个购买单位,投资人购买后,可实物提权,也可选择存放在该所,并在其网站挂牌交易。南方文交所通过提供担保、回购等措施,保证投资人的利益免遭损失。岭南画家”赵少昂原创107幅中国画作品”作为其”保真保值”平台的首发产品。按照发售规则,每件作品发售价格为8.8万元,购买须以件为单位,一件为一份,购买107幅产品总价为941.6万元。

中华文交所前面8只翡翠资产包的运作还比较正常,资产包最高时价格翻了好几倍,翡翠价值被炒至数亿元,多数人从炒作翡翠中赚到了钱。但今年1月14日,第9只翡翠资产包上市后,中签率突然从不到10%飙升至70%。一些投资者发现异常后,想从中抽身,但此时账户已无法紧急提款。之后就传来幕后老板郑旭东卷款潜逃境外的消息。

无独有偶,此前湖南文交所发行的《非遗茶韵》黑茶套装产品走的也是”实物实权”路线,投资人可饮用、可馈赠、可收藏、可投资。该所为购买者提供存放、交易服务,在认购限量产品后,可在该所交易平台进入二级市场挂牌交易,享受流动性溢价带来的收益。对此,作为”文交所”概念的提出者,国家版权交易中心总裁彭中天表示,”此前进行的艺术品份额化交易都是虚拟的,没有相应的实物对应,是将某件艺术品拆分成多份出售份额,却不可能把该艺术品真正切割分份交给投资者。现在的物权交易模式可以把交易货物交给本人,是文交所交易模式的创新尝试。”在彭中天看来,大力发展文交所的目的就是希望促成广泛的交易,”此次整顿旨在对类证券化产品进行清理,对文交所的部分业务确有所限制,但文交所肯定不会被关停。”
但有业内人士指出,”物权交易”是艺术品份额化交易的偷换概念做法。武汉大学法学院教授孟勤国认为:”如果份额化交易的艺术品真正存在交割行为,该件产品就不可能再进行连续交易,但目前这些所谓的物权交易份额化产品,几乎都是将投资人认购的产品继续放在文交所这个平台上进行连续交易,这样就无法实现所有权的交割,投资人得到的是自己所持有的那份份额而不是真正的艺术品。”

深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司(下称中瑞隆)在这张吸金网中扮演关键角色。中瑞隆既为网贷平台及翡翠资产包提供担保,同时所有交易又都是通过中瑞隆的银行账户进行,实际上郑旭东是中瑞隆的幕后老板。而且根据2月28日深圳市市场监管局发布的责令整改通知书,中瑞隆根本未获中国银监会批准信托牌照。

未来方向尚无定论

在郑旭东跑路后,一些投资者代表急忙赶到中瑞隆,看到的情形让他们更加担心,保管在小仓库的翡翠被装在纸箱中随意堆在地上。另据媒体披露,中瑞隆从顺德购买翡翠后,对翡翠的照片进行技术处理后,再发送给专家进行评估鉴定,评估的价格都也是中瑞隆谈好的。以在中华文交所上市交易的一件翡翠观音为例,其专家估价达到3150万元,而在深圳西部国际珠宝城,一尊与这件作品材质相似但体积大上一倍的观音作品,标价90万元,而且还有折扣。

实际上,目前对于文交所及艺术品份额化交易模式的未来发展方向,相关部门并没有最终定论。不完全统计,全国共有60余家不同类型的文交所,主要分两大类,一种是文化产权交易所,另一种是文化艺术类交易所。而此次整顿受影响的多是单做艺术品份额化的文化艺术类交易所。文化部文化产业司原副司长李小磊曾在一次关于艺术品金融化的论坛上表示,国家出台相关文件,旨在规范艺术品市场,使其更好地繁荣发展,并不是反对艺术品份额化,实际反对的只是证券化这种形式,反对的是艺术品投机行为和一切破坏文化市场正常发展的行为。
而对于文交所艺术品份额化交易模式被彻底清理之后的走向,大多数专家比较赞同创建更广泛意义上的文化艺术产权交易平台,或为文化企业提供投融资服务。”如果文交所要在6月30日清理整顿期限后继续生存,从艺术品份额化交易转变成为文化艺术产权交易的模式才是最合理的。”北京市玄德律师事务所主任律师郭哲表示。当然,也有部分业内人士并不看好交易模式转型后的文交所。北京九邦纵横管理咨询有限公司首席专家张循礼认为,被清除了艺术品份额化交易的文交所存在意义不大,”以文化产业投资基金为例,目前上海、深圳证交所中已有各种投资基金在交易,而现在市场上几乎没有文化产业的投资基金,如果未来文化产业投资基金真的发展起来,并达到一定规模后,才有必要单独开辟文交所作为交易平台经营。”
中央财经大学文化创意研究院执行院长魏鹏举则认为,”份额化交易”在规范的基础上还可以存在,其基础是要有符合艺术品投资规律的制度设计,要和传统的艺术品市场结合在一起,”艺术品的推出首先要由画廊或拍卖公司来评估和确定;其次要完善退出机制,回到传统的艺术品市场,让份额的持有者获得收益,这样,投资人就会变得理性。”
而彭中天认为,”文交所的合理路径应该第一步是产权化,第二步是资产化,只要承认了资产化就可以跟银行抵押贷款,就可以金融化;第三步才是证券化。证券化更遥远,但它将是未来的方向。”

份额化诱饵

“文交所今后的发展方向应是把握理性投资和安全交易,着眼于策划中长期盈利模式,拓展多种投资盈利渠道。”中国文物学会收藏鉴定委员会副会长李新华认为,今后文交所的核心功能仍是艺术品交易平台,”这可以起到加速艺术品市场流通的作用,如可征集艺术品出租,用于展览、陈列、会议装饰、专项收藏交流等,从而获得收益,并返还给投资者。再如,与民间收藏家合作,将优质高端的艺术品进行法定认证后,集合成小型资产包,由私募基金整体打包再上市,由艺术品收藏机构集资认购或单位合作认购。当资产包中的艺术品实质流通后,所获得的资金在赋税后连本带利地返还给投资者。”
不难看出,在众多业内人士眼中,目前文交所面临的最大问题是没有形成可持续发展。展望未来,文交所应当形成自我发展、盈利、造血功能完善,并推动区域经济和文化发展的能力,如果缺失了这些,则难以取得大规模发展。

郑旭东吸金骗局的一个关键环节是对翡翠进行份额化交易,
其实早在2011年,内地文交所曾经掀起一股艺术品份额化交易的狂潮,被爆炒到离谱的艺术品资产包成了定时炸弹,引发了有关部门对其的清理整顿,艺术品份额化交易被叫停。但是一些曾从中获利的幕后操纵者仍不死心,他们绕道港澳地区注册文交所,重新搭建艺术品份额化交易吸引内地投资者就范。

值几十万元的艺术品发包后就是几千万元,比之前内地爆炒的艺术品份额有过之无不及,相比之下,内地文交所已经是菩萨心肠了。一位文交所业内资深人士泰山(化名)说。据他介绍,在香港注册的文交所中,中国文化艺术品产权交易所和香港万丰国际文化艺术品产权交易中心是规模比较大的两家,主营业务都是艺术品份额化交易,创办人都来自内地,投资人也主要来自内地,直接打钱或汇款给香港的文交所,政府也难以监管。

郑旭东在中国文化艺术品产权交易所还有3个资产包,投资人仍都蒙在鼓里,还在继续交易呢。泰山透露。记者打开中国文化艺术品产权交易所的网站后,发现其发行的一款翡翠份额资产包的交易商是杭州世康文化艺术策划有限公司,而郑旭东正是这家公司的法人代表。

香港、澳门地区的文交所其实套路都一样,现在没跑路不代表以后不跑路,曾经还有人找我去澳门筹建文交所,澳门现在唯一正常交易的文交所也是熟人开的。我只不过作为一个相对正统有良知的从业者给你客观说说情况。泰山一再强调不能透露自己的真实姓名。文交所的圈子不大,彼此都熟悉,互相都有利益渗透,类似郑旭东一样在对方文交所发行自己的资产包,所以郑旭东跑路后,一些圈内人士保持沉默。

郑旭东死在P2P上,光玩文交所,他只赚不亏,不会跑路的,自营拆借,风控没控制好,因为自有资金不够,所以需要通过文交所套钱,比如那个白菜,几十万变成5000万,套到钱不就可以去放贷了?泰山说。

P2P网络借贷事实上是民间借贷的网络版,将熟人之间的借贷放到网络上进行,发展到陌生网友之间,这种众筹理财的金融模式在国内正迎来高速增长时期,不过此领域仍处于监管空白地带,已有多家P2P网贷平台先后曝出跑路丑闻,此外,网络借贷还易成为非法集资的工具。

据了解,目前P2P的资金流向以房地产为主,像郑旭东这样为其艺术品投资融资,还不多见。其实文化金融就需要郑旭东这样的全才,可惜他不走正道。泰山感叹,中小投资者更喜欢艺术品份额化的交易方式,一个是因为门槛低,还有就是对暴利的侥幸和赌博心理。

还会有人上当吗

继股票、房地产之后,艺术品成为国内投资的一大热点,2013年中国文物艺术品拍卖市场总成交额超过300亿元。中小投资者冀望能够分得一杯羹,面对艺术品拍卖会上的天价和真假难辨,也只能望洋兴叹,低门槛的艺术品金融产品却让他们看到一线希望。但近几年,经过艺术品份额化、艺术品信托的几轮起起伏伏,很多投资者发现自己仅仅是交了学费而已,甚至有人还血本无归。

文交所曾以艺术品份额化交易火爆大江南北,在被清理整顿后则是一片凋敝。近几年,不少文交所都在艺术品市场上谋求新的运营模式,其中一些文交所正在尝试与电商结合的发展道路,甚至有业内人士预测,一度淡出公众视野的文交所将在今年迎来新一波回归高潮。

不过泰山对此并不乐观,除去沪深两个国家队以外,目前赚钱的文交所只有3家,其中广东南方是政府补贴;福建海峡是依托拍卖,做强主业;南京文交所是依托民营资本,涉水天然标准化的邮币卡收藏。他认为今年开始,文交所去行政化的节奏会加快,有国有背景的未必就一定有好果子吃,未来文交所生存可能是投融资和高频交易两条路。

另外一种艺术品金融信托产品曾被广泛看好,但在2013年,那些在前两年市场高潮时期进入艺术品市场的信托资金面临兑付危机,超过30亿元的艺术品信托产品到期,而艺术品市场依然在调整之中。

虽然目前信托公司方面的回应是,到期的艺术品信托都已兑付,但其背后仍有不少艺术品信托的风险被人们忽视,艺术品信托丑闻事件也损坏了艺术品信托市场的声誉。一部分业内人士对艺术品信托能否良性发展并不乐观,未来将是一段漫长的调整期。

种种投资渠道受挫固然无奈,但反观郑旭东翡翠骗局中的被套投资者,他们有个共同点,就是对翡翠市场都没太多了解,只是听说这个平台很挣钱,盲目相信所谓的专家评估和信托公司担保,加之披上了网络借贷时髦的金融模式外衣,即便是金融从业者也同样入了中华文交所的套。各种艺术品投资骗局的花样可能还有很多,投资者应该以此为鉴。

编辑:admin


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