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G7财长与央行行长达成共识:数字货币应满足最高标准的金融监管

3 4月 , 2020  

T+- (原标题:G7财长与央行行长达成共识:将对天秤币执行严监管)
当地时间7月18日,正在法国举行的七国集团(G7)财长与央行行长会议继续聚焦全球社交网络巨头脸书(Facebook)推进的数字货币Libra(天秤币)计划,欧洲央行执行委员会成员科尔成立的G7特别工作组向会议提交了Libra的调查报告。G7国家也首次确认达成一致,同意引入最低税率来阻止各国“竞相降低”税收水平吸引科技巨头进驻。据CNBC报道,上述报告明确指出,反对私人公司在缺乏监管的情况下在支付手段方面拥有与国家同等的特权。尽管报告承认了Libra作为稳定币有其可取之处,但其需要进一步与公众及政府监管部门合作,G7工作组也愿意与G7财政部、相关标准制定机构及二十国集团(G20)继续协调商议。在会议上,G7不仅一致认为脸书对数字货币的野心除了会削弱国家对货币和银行政策的控制,更会带来安全风险。科尔在会议上承认了Libra在普惠金融领域的价值,认为它们可以帮助那些无法为金融服务埋单的穷人,但也需要严格监管,以确保其稳定与安全,不助长犯罪活动。加拿大财政部长莫诺直言,“金融创新不应该仅仅便宜,它必须是安全的。”“用于零售目的的全球稳定币可以提供更快、更便宜的汇款,刺激支付竞争,从而降低成本,并支持更大的金融包容性。”科尔称,“但它们带来了许多与公共政策优先事项相关的风险,包括反洗钱和打击金融恐怖主义、消费者和数据保护、公平竞争和税收合规等。”因此,科尔表示,以Libra为代表的稳定币需要遵守“最高监管标准并受到审慎的监管与监督”,未来有必要与数字货币开发商进一步合作并扩大监管工作。据脸书发布的白皮书介绍,Libra是一种加密数字货币和通证经济领域中所称的“稳定币”,将锚定多国法币组成的一篮子货币,要在一定范围内控制价格波动,而不试图通过通证升值来提供激励。Libra储备资产的利息将派发给系统启动初期的投资者,储备资产的利息分配也将提前设定,尽管Libra用户不会直接收到储备资产的回报,但其整个体系的运作仍然接近于一个银行。这也让它看上去跟国际货币基金组织(IMF)的特别提款权(SDR)有相似之处。Libra储备中的资产将托管机构持有,它们分布在全球各地,而加之脸书在全球坐拥27亿用户,他们都将在这个经济体中经营、创业、投资、贸易、彼此提供服务,以及从事各种金融活动,这让Libra看上去具有成为超主权货币的实力。

G7报告称,即使Libra的支持者解决了这些问题,该项目也可能得不到监管机构的批准。

“在任何情况下,可能的’稳定币’计划及其运营商都需要满足最高标准的金融监管,特别是在反洗钱/打击恐怖融资方面,以保证它们不会影响金融体系的稳定性或消费者保护。”当地时间18日,七国集团财长与央行行长会议在其总结报告中达成重要上述共识。

继万事达等金融巨头宣布退出后,脸书的Libra项目再次受打击。

欧洲央行执行委员会成员科尔(Benoit
Coeure)成立的G7特别工作组向会议提交了Libra的调查报告,反对私人公司在缺乏监管的情况下在创造支付手段方面拥有与国家同等的特权。

根据最新报道,七国集团(G7)已经撰写报告一份警告,称像Libra这样的加密货币对全球金融体系构成风险。报告草案概述了数字货币带来的9个主要风险,
并称即使Libra的支持者解决了这些问题,该项目也可能得不到监管机构的批准。

他同时称,Libra类似的稳定币有可取之处,开发企业未来需要进一步与公众及当局合作,G7工作组也愿意与G7财政部、相关标准制定机构及二十国集团继续协调商议。

撰写该报告的G7工作组,成员包括来自各国央行、IMF和金融稳定委员会(FSB)的高级官员。工作组认为,Libra这样的数字货币支持者必须合法、保护消费者,并确保数字货币不被用于洗钱或资助恐怖主义。

澳门新莆京正在官网,此外,G7国家首次确认达成一致,在对大型跨国公司征税的问题上应更加公平,同意引入最低税率来阻止各国“竞相降低”税收水平吸引科技巨头进驻。

这份报告将在本周的IMF年会上提交给各国财长,尽管并未单独点名Libra,却指出具有“迅速扩张”潜力的“全球稳定币”构成了一系列潜在问题。报告认为,Libra这样的全球加密货币可能会给各国制定利率带来困扰。

数字货币需得到最严格监管

与价值大幅波动的比特币不同,Libra被设计为一种具有保值功能的加密货币,将使用真实资产储备(称为“Libra储备”)作为担保。实际资产为一系列低波动性资产,包括央行现金和政府货币证券。

自脸谱网于6月18日宣布其数字货币Libra将努力扩展到社交网络之外并转向电子商务和全球支付后,各国政府开始担心大型科技公司正在侵犯政府职权,例如发行货币。

中国人民银行数字货币研究所所长穆长春在其《科技金融前沿:
Libra与数字货币展望》公开课中指出,所谓一篮子货币作为储备资产,并不能实现币值的稳定。它既会受储备资产币种之间汇率的变化影响,也会和任何其他资产一样,受市场对它的信心和预期的影响。

在会议上,G7认为科技巨头对数字货币的野心除了会削弱国家对货币和银行政策的控制外,更会带来安全风险。法国财政部长勒梅尔(Bruno
Le
Maire)严厉表示:“我们不能接受私人公司在没有民主控制的情况下发行自己的货币。”

G7报告还警告称,Libra可能会扼杀竞争,并且如果用户突然对这种数字货币“失去信心”,还可能会威胁到金融稳定。报告草案指出:“七国集团认为,在法律、监管和监督方面的挑战和风险得到充分解决之前,不应启动任何稳定币项目。”

科尔在会议上说Libra等数字货币机遇与风险性共存,认为它们可以帮助负担不起金融服务的穷人,但也需要严格监管,以确保其稳定与安全,不助长犯罪活动。

FSB认为,“全球稳定币”的引入带来一系列监管方面的挑战,尤其是它们可能会因为替代本币等,而变得具有系统重要性。FSB主席夸尔斯(Randal
Quarles)在10月13日致G20财长的一封信中称,这些挑战“应作为优先事项进行评估和解决”。FSB正在评估现有的监管框架如何适用于“全球稳定币”,以及是否需要填补监管方面的空白。

“用于零售目的的全球稳定币可以提供更快、更便宜的汇款,刺激支付竞争,从而降低成本,并支持更大的金融包容性。”科尔称,“但它们带来了许多与公共政策优先事项相关的风险,包括反洗钱和打击金融恐怖主义、消费者和数据保护、公平竞争和税收合规等。”

G7针对稳定币的工作组正在对“全球稳定币”带来的机遇和挑战进行初步评估,并将把监管问题的研究交给FSB负责。FSB也成立了工作组,负责研究有潜力达到全球规模的稳定币所带来的监管问题,同时将稳定币在新兴市场和发展中经济体的应用前景考虑其中。工作组将告知“利用金融创新的好处、应对金融体系相关风险”的政策措施,并在必要时就可能的多边应对措施提供建议。

因此,科尔表示,稳定币需要遵守“最高监管标准并受到审慎的监管与监督”。

上述G7报告承认,目前的系统往往“缓慢、昂贵且不透明”,而加密货币可提供一种更快、更便宜的转账和支付方式。当前全球仍有17亿成年人未接触到金融系统,无法享受传统银行提供的金融服务。

他称,未来有必要与数字货币开发商进一步合作并扩大监管工作。“开发商需要进一步参与与公众和当局的合作……工作组随时准备与G7财政部、相关标准制定机构和G20协调推进其工作。”他说。

据悉,FSB将在今年10月举行的G20财长和央行行长会上提交关于全球稳定币的问题说明,并将在2020年4月的G20财长和央行行长会上提交一份咨询报告,最终报告将于2020年7月提交。

就最低水平公司税达成共识

Facebook的加密货币项目正面临越来越严格的国际审查,Facebook承认,监管审查可能会推迟甚至阻碍Libra的推出。而Libra并不是唯一面临审查的数字货币,摩根大通的JPM
Coin(摩根大通币)也可能面临审查。摩根大通币与摩根大通指定账户中的美元相对应,1个摩根大通币的价值等于1美元。当某客户通过区块链向另一个客户汇款时,摩根大通币发生转移并可立即兑换成等值的美元。

同时,G7还同意在征税问题上科技巨头应被更合理地对待,改变大型跨国公司通过在税收优惠国家注册以减少缴税义务的现状。同时,各国应商议出一个共同的最低税率,进一步确保公平。

Libra协会成员将于10月14日齐聚日内瓦,正式签署合作计划。本月早些时候,支付公司PayPal率先宣布退出合作,上周五,万事达、Visa、eBay、Stripe和Mercado
Pago紧随其后。有分析认为,主要合作伙伴的相继退出,表明Facebook无力证明它已经采取了关键措施来保证其系统的安全。上个月,法国财政部长勒梅尔称,他不相信Libra的设计足以阻止洗钱。

会议总结称:“考虑到现行的国际税收框架需要改进而不去破坏其原则,财政部长们一致认为,需要迫切解决经济数字化带来的税收挑战以及当前转让定价体系的缺陷。因此,G7部长们完全支持G20领导人认可的工作计划,在2020年之前通过双支柱解决方案。”

近日的事态发展是否意味着,Facebook加密货币计划“凉”了?在穆长春看来,监管不欢迎未必能挡住Libra。他在公开课中指出,即便政府不允许其在本国使用,也只能做到本国所有支付机构和商业银行不为Libra提供兑换服务和支付服务。但依然会有民众可以用其他的方式去国外买Libra,完全禁住是不太可能的。

在第一个支柱下,各国会制定新的规则来解决新的高度数字化商业模式,允许企业在没有任何实体存在的情况下在一个地区开展业务,同时加强税收确定性。

“当然,也有一种情况,就是如果美国以法律的形式禁止Libra的话,它肯定就推进不下去了。但只要没有法律禁止,哪怕就算是默许也好,或者进入一个正常的监管轨道也好,然后各国央行也都是睁只眼闭只眼的态度,Libra极有可能会变成一个强势货币,最终大行其道。”
穆长春称。

在第二个支柱下,总结称:“应实现最低水平的有效税收,例如美国的全球无形低税收入制度,有助于确保企业支付其公平的税收份额。”

不过,会议并没有就具体税率达成一致。G7期待在G20的背景下进一步取得进展,并在2020年1月之前就税基侵蚀和利润转移的包容性框架层面达成全球协议。

勒梅尔表示:“这是21世纪更公平税收的真正进步”。


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