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澳门新莆京正在官网5939万!支付行业现今年最大金额罚单

4 4月 , 2020  

T+- (原标题:支付行业最大罚单:环迅支付遭罚没近6000万)
日前,央行上海总部官网发布的一则行政处罚单显示,迅付信息科技有限公司(环迅支付)因“违反支付业务规定”收到巨额罚单。该罚单给予环迅支付警告,没收违法所得968万元,并处罚款4970万元,合计罚没金额5939万元;并对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。据了解,这是第三方支付行业史上最大一笔罚单。环迅支付曾多次被罚公开资料显示,领取该罚单之前,环迅支付曾经多次受罚。“环迅支付因违反支付业务规定曾多次违规被重罚,这可能与违规接入外汇平台遭到投资者密集投诉有关。”有业内人士表示。2018年11月底,环迅支付曾卷入一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件,诸多投资人在一家名为top500FX虚假交易平台交易后,环迅支付作为主要通道承担了80%左右的资金流出,因此该虚假交易平台以及支付公司均遭到投资人的举报。此外,2016年10月,迅付信息科技有限公司福州分公司未按照央行《非金融机构支付服务管理办法》相关规定履行反洗钱义务,被人行福州支行处22万元罚款,并对1名相关责任人员处1.5万元罚款。2017年8月,迅付信息科技有限公司因其违反支付业务规定,被央行上海总部没收违法所得28.57万元,并处以罚款150万元,共计178.57万元。2018年8月,迅付信息科技有限公司因违反《反洗钱法》,以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定,被央行上海总部罚款170万。被罚的主要原因包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。为非法平台服务为何屡禁不止?近两年为非法平台提供结算服务的银行及支付机构,已经因为违反“反洗钱”或者对主体审核不严格(未能充分做到KYC)、滥用支付接口等,屡屡被央行开出罚单。“为什么第三方支付为炒币、博彩提供支付通道的行为屡禁不止,这是需要我们认真思考的问题。我认为支付机构、银行一再违反‘反洗钱’,为身份不明的客户提供服务或与其进行交易,仍然会是2019年的监管重点。”一名支付机构资深人士对记者表示。“有些支付机构主动对接违法平台无非是为了利益。但也有支付机构是因为接入的商户太多,监测手段跟不上,所以会出现一些违规问题。”北京一家支付机构负责人此前对记者说。近年来,为非法交易平台提供网络支付服务的第三方支付机构并不在少数。2018年,智付公司曾为境外多家非法黄金、炒外汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务被央行重罚。此外,国付宝信息科技有限公司也曾因未按照规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易等原因在2018年被罚没超4600万元。

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中国人民银行上海总部网站13日公布了一张《行政处罚信息公示表》,罚单显示,迅付信息科技有限公司因违反支付业务规定,被给予警告。并被处以罚款4970.72万元,合计罚没金额5939.41万元,此外,央行还对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。

对第三方支付机构,央行又开出巨额罚单!

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7月12日晚间,央行上海分行公布了一则行政处罚信息公示表,迅付信息科技有限公司因违反支付业务规定收到到巨额罚单。罚单显示,给予迅付警告,没收违法所得968万,并处罚款4970万,合计罚没金额
5939万。对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。

引人瞩目的是,这张近6000万的罚单,创下了第三方支付机构的最大罚单记录。此前最大的一张是2016年易宝支付收到的合计被罚没5295万元的罚单。

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环迅支付曾多次受罚

环迅支付曾多次被罚

迅付信息科技有限公司简称“环迅支付”,在2011年获颁中国人民银行首批《支付业务许可证》。公司目前可以支持国际主流信用卡及所有国内主流银行的在线支付,为全球超过60万家商户及2000万用户提供金融级的支付体验。环迅支付总部位于上海,在长春、北京、南京、成都、重庆、福州、广州、杭州、天津及深圳等地均拥有分支机构。

据公开信息显示,环迅支付因违反支付业务规定曾多次违规被重罚,有关人士表示,可能均因违规接入外汇平台遭到投资者密集投诉有关。

记者通过企查查平台查询得知,环迅支付注册资本1.05亿元,法定代表人栾毓敏。股东包括上海环迅电子商务有限公司、北海石基信息技术有限公司、上海驰艺投资合伙企业,疑似实际控制人为栾毓敏。

事实上,2018年11月底,环迅支付还卷入一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件,投资者在一家名为top500FX虚假交易平台上的资金转移到上海迅付信息科技有限公司账号上,最终投资者受骗。环迅支付作为主要通道,遭到投资者的投诉。

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据悉,投资人资金的转出渠道均有名为上海迅付的第三方支付机构,并且巨额资金全部以消费形式转到超过60家注册在全国各地的商贸机构、实业公司账户内。

在此之前,环迅支付的违规历史众多。

此外,资料显示,2016年10月14日,迅付信息科技有限公司福州分公司未按照《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)第六条规定履行反洗钱义务,被人行福州支行处人民币22万元罚款,并对1名相关责任人员处人民币1.5万元罚款。

2018年7月,中国人民银行上海分行公示了一张新罚单,环迅支付因违反反洗钱法相关规定,被央行上海分行罚款人民币170万元。所涉违规行为包括未按照规定履行客户身份识别义务,未按照规定保存客户身份资料和交易记录,未按照规定报送可疑交易报告,与身份不明的客户进行交易。

2017年8月,迅付信息科技有限公司因其违反支付业务规定,被人民银行上海分行没收违法所得人民币285696.89元,并处以罚款人民币150万元,共计人民币1785696.89元。

2017年8月21日,环迅支付因违反支付业务规定,被央行没收违法所得28.57万元,并处罚款150万,共计178.57万元。

2018年8月,迅付信息科技有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》,以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定,被人民银行上海分行罚款人民币170万元。

2016年10月,因环迅支付在2015年1月1日至2015年12月31日期间,未按相关规定履行反洗钱义务,被央行福州中心支行罚款22万,并对1名相关责任人员处人民币1.5万元罚款。所涉违法行为类型包括未按规定开展客户身份识别,未按规定保存客户身份资料和交易记录,未按规定报送可疑交易报告。

而被罚的主要原因包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。

据媒体报道,去年12月,环迅支付还曾卷入“红海行动”网络期货投资诈骗事件。

支付机构为非法平台服务为何屡禁不止

央行半年开出60张罚单

事实上,近两年为非法平台提供提供结算服务的银行及支付机构,已经因为违反“反洗钱”或者对主体审核不严格(未能充分做到KYC)、滥用支付接口等,屡屡被央行开出罚单。

据不完全统计,今年以来,央行系统已对第三方支付机构共计开出60张罚单(以公布罚单日期为准),罚没金额合计高达1.07亿元,涉及40家支付机构。

“为什么第三方支付为炒币、博彩提供支付通道的行为屡禁不止,这个是需要我们认真思考的问题。我认为支付机构、银行一再违反‘反洗钱’,为身份不明的客户提供服务或与其进行交易,仍然会是2019年的监管重点。”一名支付机构资深人士对记者表示。

据国家金融与发展实验室支付清算研究中心连续第七年发布《中国支付清算发展报告》的统计数据,2018年共发布十余份监管文件,开出百余份罚单,累计罚额是上一年罚额的近7倍,即比2017年增长近6倍。

那么,为什么很多第三方支付机构在国家明令禁止的情况下,仍在为一些非法交易平台提供支付结算服务?对此,一位华南地区的支付机构负责人表示,原因其实很简单,这些非法平台可以用远高于市场价的价格谋取利益。

2019年,央行对支付行业的监管力度依然有增无减。5月7日,汇潮支付存在“未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料;未按照规定报送可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易”的行为,违反了《中华人民共和国反洗钱法》相关规定,被中国人民银行上海分行罚款合计人民币630万元。

“那些主动对接违法平台无非是为了利益。但是除此之外的平台,有时候不是他们想为非法平台提供服务,只是接入的商户太多了,监测手段又跟不上,所以导致会出现一些违规问题。”北京一家支付机构负责人也向记者提供类似的观点。

此外,还有多家机构因违反非金融机构支付服务管理、违反清算管理规定等被处罚。

近年来,为非法交易平台提供网络支付服务的第三方支付机构并不在少数。2018年,智付公司曾为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务被央行重罚。

央行针对支付违规频开罚单,其中反洗钱不力成重灾区,随行付因此5个月内3次被罚。

资料显示,智付公司不仅为非法平台提供支付服务,还未能采取有效措施、技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查。同时未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

苏宁金融研究院特约研究员黄大智表示,支付作为金融基础设施,强监管态势将持续。近年来,随着少数机构的无序创新,支付渠道成为犯罪活动资金快速转移的通道,反洗钱也成为监管部门重点的监管领域。未来,反洗钱的监管将会更加常态化和国际化。随着资本市场的进一步开放,跨境资本流动和资金支付更加频繁,将会有规模更大的国际协作的反洗钱监管。同时,监管的罚单趋势也表明,反洗钱监管将成为更加常态化的监管措施,而这也有利于违规机构及时整改调整。

此外,国付宝信息科技有限公司也曾因未按照规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易等原因在2018年被罚超4600万元。

网络新型犯罪、跨境违法服务也将是未来支付行业的监管重点。日前,央行发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,加强单位支付账户管理,对买卖账户行为等采取强化管理措施。央行有关负责人表示,电信网络新型违法犯罪已是影响群众安全和社会和谐稳定的一大公害,央行将进一步加强支付结算管理,构筑金融业支付结算安全防线。

两家支付机构未获本批续展资格

此外,外汇局近日还发布了《支付机构外汇业务管理办法》,明确了业务范围,要求支付机构应建立有效风控制度和系统,健全主体管理,加强交易真实性、合规性审核。业内人士表示,对于跨境支付服务来说,新办法出台后,如何采取有效手段核验贸易真实性将成关键问题。

为非法商户提供支付通道,支付机构不仅可能面临重罚,也可能成为失去牌照续展资格的原因之一。

央行副行长范一飞在6月份的支付科技服务实体经济研讨会上公开表示,下一步,规范发展和质量建设将为支付监管的重要抓手。

日前,央行公布了第七批19家支付牌照续展结果,包括乐刷科技有限公司、深圳瑞银信信息技术有限公司、广东盛迪嘉电子商务股份有限公司等17家支付机构顺利通过续展,成功争取到5年的合规运营期,有效期增至2024年7月9日。

早在3月全国两会上,范一飞就喊话“针对第三方支付机构严监管会常态化”,他介绍,央行加强了金融科技发展规划与监管体系建设,引导科技在金融领域合理运用,不断提升服务实体经济和防范金融风险的能力。

然而,同样在2019年7月9日牌照有效期到期的天下支付科技有限公司和新疆一卡通商务服务有限公司未在央行公布的上述准予续展之列。其中,天下支付曾为博彩类非法商户提供支付通道而被银联通报。

来源:北京日报客户端 综合中国人民银行上海总部网站、新华社、经济参考报

据天眼查资料显示,天下支付成立于2009年11月5日,注册资本1亿元
,于2014年7月10日获得央行第三方支付牌照,主要业务范围是互联网支付、移动电话支付及固定电话支付。

图片来源:中国人民银行上海总部网站、企查查

业内人士分析,此次没能获得续展资格,或许与该公司2019年5月存在接入博彩类非法商户等违规行为被中国银联业务管理委员会通报有关。

记者:潘福达

另一家业务范围是预付卡发行与受理的新疆一卡通商务服务有限公司也是2014年7月10日获得支付牌照,该公司注册资本3000万元,地区覆盖范围仅为新疆维吾尔自治区。

监制:涂露芳

“监管对于支付机构的整治非常严格,这两家没有通过的原因可能是多方面的,但现在也不好下定论”。一位华东地区支付机构负责人称。

流程编辑:洪园园

数据显示,截至第七批支付牌照续展,央行累计注销支付牌照名单已增至33家,目前最新支付牌照数量为238张。


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