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保险新闻

大连银行重庆两行长被撂倒 分行长王帆受贿放贷1.2亿

4 4月 , 2020  

原标题:高管任职注意了!重庆保险从业人员“黑名单”制度将建立,让违规者无业可从

  中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知

中国经济网北京4月19日讯
今日,银保监会网站发布的重庆银保监局行政处罚信息公开表(渝银保监罚决字〔2019〕6号)显示,因受贿并违规放贷,王帆被取消银行业金融机构高级管理人员任职资格终身,并被禁止终身从事银行业工作。

来源:保险文化

  银保监发〔2018〕45号

中国银保监会重庆监管局作出处罚决定的日期为2019年4月10日,行政处罚依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条项。

作者:小盒子

  各银监局,各保监局,各政策性银行、大型银行、股份制银行,邮储银行,外资银行,金融资产管理公司,各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构,其他会管金融机构:

一周之前,4月11日,银保监会网站发布的重庆银保监局行政处罚信息公开表(渝银保监罚决字〔2019〕3号)显示,因与信贷客户存在非正常资金往来、违规担保、利用个人账户为他人过渡资金,李星伟被取消银行业金融机构高级管理人员任职资格终身。

银保监要建从业人员黑名单制度了!

  为贯彻落实中共中央、国务院《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》要求,做好银行业和保险业相关工作,现就有关事项通知如下:

中国银保监会重庆监管局作出处罚决定的日期为2019年4月1日,行政处罚依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条项。

重庆银保监局近日发布《重庆银行保险从业人员不良信息管理办法》,拟加强金融机构案防长效机制建设,强化从业人员管理,增强从业人员职业道德和业务素质。

  一、高度重视,勇于担当,增强工作责任感和使命感

中国经济网记者查询发现,王帆曾任大连银行重庆分行行长,李星伟曾任大连银行重庆九龙坡支行行长。

对此,有专业人士表示重庆银保监局已经下文,其它地区也不会远了。重庆建辖区内从业人员的“不良信息数据库”,从业人员的不良信息将报送监管部门、行业协会用于行业内部共享。

  各级监管机构、各银行保险机构要认真贯彻党中央、国务院决策部署,将扫黑除恶作为一项重大政治任务,摆到工作全局的突出位置,列入重要议事日程。要增强工作责任感和使命感,切实把思想和行动统一到党中央、国务院部署上来,勇于担当,旗帜鲜明地开展扫黑除恶专项斗争。

2010年12月23日,重庆银监局发布的关于大连银行股份有限公司重庆分行开业等有关事宜的批复(渝银监复〔2010〕130号)显示,同意大连银行股份有限公司重庆分行开业,营业地址为重庆市渝北区龙山街道松牌路105号;王帆具备金融机构高级管理人员任职资格条件,现核准其拟任大连银行股份有限公司重庆分行行长的任职资格。

哪些保险从业人员会纳入监管?

  二、强化领导,健全机制,扎实深入开展工作

裁判文书网显示,2013年2月至2015年1月,王帆利用其担任大连银行重庆分行行长的职务之便,接受吴某的请托,在吴某以酒店作为抵押贷款的事项上,帮助吴某在大连银行重庆分行贷款人民币1.2亿元,分五次接受吴某所送感谢费共计人民币1万元和美元13万元。

包括产寿险公司及保险专业中介机构签订劳动合同的在岗人员董事会、监事会、高管人员劳务派遣人员、签订代理合同的保险个人代理人。

  为做好扫黑除恶相关工作,银保监会成立全国银行业和保险业扫黑除恶专项斗争工作领导小组,组长由银保监会副主席曹宇同志担任,办公室设在法规部。各省级派出机构、各银行保险机构应建立健全工作机制,成立相应工作领导小组,并由主要负责同志担任组长,强化组织领导,切实深入开展扫黑除恶专项斗争相关工作。

重庆市渝北区人民法院依照《刑法》等相关规定,一审判决,判处王帆有期徒刑三年六个月,并处罚金35万元。

哪些处罚会上“黑名单”?

  三、突出重点,精准打击,加强高风险领域治理

2013年12月18日,重庆银监局发布的关于李星伟任职资格的批复(渝银监复〔2013〕169号)显示,李星伟具备金融机构高级管理人员任职资格条件,现核准其拟任大连银行股份有限公司重庆九龙坡支行行长的任职资格。

刑事处罚、行政处罚、党纪处分、内部处分、其他处罚。

  各级监管机构要会同公安、市场监管等相关部门,结合扫黑除恶斗争相关文件要求,持续推动落实《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》以及《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(国务院令第247号)、《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》(银保监发〔2018〕10号)、《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(中国银监会 工业和信息化部 公安部 国家互联网信息办公室令2016年第1号)、《关于进一步加强校园网贷整治工作的通知》(银监发〔2016〕47号)、《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》(银监发〔2017〕26号)等法律、行政法规和相关文件精神,强化监管,结合各地实际,将相关要求落到实处。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定:银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:

上了“黑名单”会有哪些阻碍?

  对于银行业领域,要重点打击非法设立从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务中的下述行为:一是利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的;二是以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的;三是利用黑恶势力开展或协助开展业务的;四是套取金融机构信贷资金,再高利进行转贷的;五是面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷的;六是银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人的。

责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

高管任职批复、再就业。

  对于保险业领域,要重点打击有组织的保险诈骗活动。

银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

根据规定,查询是否上过“黑名单”是董监高、要害部门岗位人员任职资格核准工作的必要环节,而金融机构在员工招录、任职时应主动向当地监管部门申请查询有关不良信息。

  四、积极配合,提升效率,为扫黑除恶专项斗争提供有力技术保障

取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

附:重庆银行保险从业人员不良信息管理办法

  各级监管机构、各银行业金融机构要严格按照《关于印发银行业金融机构协助人民检察院 公安机关 国家安全机关查询冻结工作规定的通知》(银监发〔2014〕53号)、《关于银行业金融机构与公安机关开展涉案账户资金网络查控工作的意见》(银监发〔2015〕9号)等文件要求,充分利用先进技术手段,提升工作效率,持续做好涉案账户电子化查询工作。建立健全紧急联系机制,确保做好涉黑、涉恶账户的查询、冻结工作,有效切断黑恶犯罪资金流动渠道,为政法机关依法办案和有关部门依法履职提供有力保障。

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文件较长,下文摘录与“保险”相关的内容:

  五、深入排查,加大力度,及时做好线索移送

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第一章 总则

  各级监管机构要加大工作力度,组织辖内银行保险机构深入排查涉黑涉恶相关问题。各级监管机构扫黑除恶斗争工作负责部门要及时接收、处理以下举报线索:一是对非法放贷、暴力讨债、非法设立金融机构和非法开展金融业务等问题的举报;二是对银行保险机构和从业人员涉黑涉恶问题的举报;三是银行保险机构在日常经营中发现的涉黑涉恶线索;四是本通知第三条所列明的重点打击活动领域行为线索。

第一条:为加强银行业和保险业金融机构案防长效机制建设,强化从业人员管理,增强从业人员职业道德和业务素质,规范从业人员受处罚信息管理,根据银保监会相关规定,结合重庆辖内实际情况,制定本办法。

  各省级派出机构要建立涉黑涉恶线索摸排核查责任制,以及与政法机关、政府相关部门的案件移送和沟通协调机制。对于各类举报,做到每条线索都有落实:属于银行保险监督管理机构法定职责的,由银行保险监督管理机构依法处理;属于其他行政机关法定职责的,移送相应法定机关;构成违纪行为的,依法移送相应单位;构成违反治安管理行为或犯罪的,依法移送公安机关。

第二条:重庆银保监局根据监管工作需要,对重庆银行保险从业人员不良信息进行收集、管理,并建立重庆银行保险从业人员不良信息数据库。

  六、加强监管,严格准入,严防涉黑涉恶组织和个人进入银行业和保险业

第三条:本办法适用于重庆辖内依法设立的银行业、保险业金融机构及其分支机构从业人员不良信息的收集、管理和使用。

  各级监管机构要严格执行《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》,严格市场准入,将涉黑涉恶信息作为银行保险机构设立、股权变更或实际控制人变更审批以及董事、监事、高级管理人员任职资格审批的重要判断依据。严禁涉黑涉恶人员和涉黑涉恶组织参股、控股银行保险机构;严禁涉黑涉恶人员担任银行保险机构的董事、监事、高级管理人员。

第四条:本办法规定的信息填报机构为重庆辖内各银行业、保险业金融机构及其各级分支机构,包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村中小金融机构、外资金融机构、金融资产管理公司及非银行金融机构,财产保险公司、人身保险公司及保险专业中介机构。

  七、改进服务,严格管理,履行好银行业和保险业社会责任和法律义务

第五条:本办法所称银行保险从业人员,是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定,与银行业、保险业金融机构签订劳动合同的在岗人员;银行业、保险业金融机构董事会成员、监事会成员及高级管理人员;银行业、保险业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员,包括邮政代理人员;与保险公司、保险代理机构签订代理合同的保险个人代理人。

  各级监管机构、各银行保险机构要认真贯彻党中央、国务院关于防范化解金融风险、支持实体经济的决策部署,提高认识,改进服务,提升能力,充分履行银行业和保险业社会责任。特别是要做好“三农”、小微等领域金融服务工作,从源头上铲除非法金融业务滋生的土壤。

第六条:本办法所称从业人员不良信息是指银行保险从业人员在执业过程中受到刑事处罚、行政处罚、党纪处分、内部处分情况、处分撤销情况和外部处罚情况以及重庆银保监局认为应当记载于数据库的其他信息。

  各银行保险机构要严格遵守相关法律、行政法规和监管规定,严禁银行业金融机构为黑社会性质组织犯罪提供资金账户、转账,协助将财产转换为现金、金融票证、有价证券,协助将资金汇往境外,以及为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务;严禁保险机构为涉黑涉恶组织或个人提供分红投资型保险产品、出具担保保函;严禁银行保险机构录用涉黑涉恶人员;严禁银行保险机构与涉黑涉恶组织和个人开展信贷、保险等形式的业务合作。

第七条:数据库由两部分组成,即:重庆银保监局内网平台不良信息数据库所记载的从业人员不良信息,重庆市保险行业协会保险销售从业人员管理平台所记载的保险个人代理人不良信息。

  八、加强宣传,正向引导,凝聚广大人民群众反黑反恶的共同力量

第八条:不良信息主要为重庆银保监局系统在审查银行业、保险业金融机构董事、监事、高级管理人员、要害部门岗位人员任职资格时,或辖内银行业、保险业金融机构在人力资源管理中,提供信息支持和参考。

  各银行保险机构应进一步加强扫黑除恶专项斗争工作的宣传教育力度,教育从业人员不要参与任何涉黑涉恶组织活动,通过电子显示屏等形式展示扫黑除恶斗争工作要求、相关法律法规知识以及《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》(银保监发〔2018〕10号)第五条规定“严禁非法活动”中的“四个严厉打击”和“一个严禁”等内容。

其他金融管理部门在工作中需要使用不良信息的,按本办法有关规定办理。

  九、总结经验,定期报告,建立信息报送和监督检查机制

第三章 信息报送

  请各省级派出机构严格按照要求,督导辖内派出机构和各银行保险机构切实做好相关工作。各大型银行、股份制银行、保险集团(控股)公司和各省级派出机构应于每月4日前(自2018年9月起),将本单位、本辖区上月涉黑涉恶线索数量、处理情况等扫黑除恶专项斗争工作开展情况书面报告全国银行业和保险业扫黑除恶专项斗争工作领导小组办公室。遇有重大问题,应及时报告。

第十七条:不良信息以银行业、保险业金融机构报送为主。各银行业、保险业金融机构应建立和完善从业人员不良信息管理制度,确保及时准确登记、报送信息,并对所报送信息的真实性和准确性负责。各银保监分局、相关处室补充信息为辅。

  全国银行业和保险业扫黑除恶专项斗争工作领导小组将适时对有关工作落实情况进行监督检查;对于重视不够、措施不力的,将依法进行处理。

银行业、保险业金融机构应事先以聘用合同、员工守则等形式明确告知从业人员,如有违法违规违纪行为,其不良信息将报送监管部门和行业协会,并用于行业内共享。

  2018年7月30日

处罚由银行业、保险业金融机构内部做出的,不良信息由做出处罚决定的机构报送;处罚由机构外部做出的,由受处罚人员被处罚行为发生时所在机构报送。

  (此件请各银监局转发至辖内银监分局和地方法人银行业金融机构,并请各保监局转发至辖内保监分局和保险专业中介机构)

人事关系隶属总行,但在下一级分支机构工作以及人事关系在分行,但在总行或上一级机构工作的人员信息,均由该人员人事关系所在机构报送。

责任编辑:杜琰 SF007

各市级银行业、保险业金融机构及重庆银保监局直接监管的法人机构从业人员不良信息,向重庆银保监局报送;银保监分局辖内法人机构从业人员不良信息,按属地原则向所在地银保监分局报送;保险个人代理人不良信息按照重庆市保险行业协会要求报送或录入。

已离职从业人员的责任认定结果,由该人员离职前的任职机构进行报送。

第十八条:各银行保险从业人员受刑事处罚、行政处罚、党纪处分、内部处分情况、处分撤销情况和外部处罚情况,均应填报《重庆银行保险从业人员不良信息表》。具体收集范围包括:

刑事处罚:指司法机关对有关从业人员判处的管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑、罚金、剥夺政治权利、没收财产、驱逐出境等刑罚。

行政处罚:指金融监管部门及行政执法机关对有关从业人员作出的处罚决定。包括,金融监管部门作出的取消董事、监事及高级管理人员任职资格、禁止从事银行业、保险业工作等,以及行政执法机关作出的警告、罚款、没收违法所得和非法财物、行政拘留等。

党纪处分:指根据《中国共产党纪律处分条例》,由所在党组织对有关从业人员给予警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍等党纪处分。

内部处分:指银行业、保险业金融机构按照有关内部规定对违规人员作出“警告、记过、记大过、降级、撤职、开除”等处分。包括银行业、保险业金融机构对劳务派遣人员因违反有关规章制度或应承担相关责任而作出的处理意见,含“退回”。

其他处罚:指金融监管部门认为必要的其他处罚,包括,从业人员因存在违法、违规或违反银行业、保险业金融机构内部规定被免职、解聘职务、责令辞职及应承担责任的单方辞职或解除劳动合同及重大经济处罚等。

重庆银保监局认为应当记载于数据库的其他信息。

第十九条:不良信息主要包括:被处罚人姓名、证件号码、处罚机构名称、被处罚行为发生时所在机构名称、被处罚行为发生时岗位、职务、违法违规违纪基本事实、处罚依据、种类、期限以及有关更改信息等。

第二十条:各银行业、保险业金融机构应按照“一人一事一报”的原则,于处罚决定生效后10个工作日内向监管部门报送。从外部获取的处罚信息或处罚信息发生变化的,应在获知或信息变更后10个工作日内报送。保险个人代理人信息按重庆市保险行业协会相关规定报送录入,报送、录入时限参照上述要求。

第二十一条:各银行业、保险业金融机构应严格按照“信息表”样式及填表说明要求进行填报,做到内容准确、格式规范。录入内网数据库的内容为“信息表”上所有栏目。其中,无中文名字的外籍从业人员可填写英文名字,无身份证的外籍从业人员可填写护照号码,港澳台人员可填写港澳台证号码。

第二十二条:“信息表”及有关处罚、撤销文件的纸质件与电子件应同时报送。纸质件应加盖公章,并填写联系人和报送部门负责人姓名及联系方式,通过电子公文、机要交换或送达等方式报送。保险业金融机构的电子件通过刻录光盘并送达的方式报送,银行业金融机构的电子件须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送,具体操作方式是:

登陆金融机构数据采集系统,在“资源下载”中下载“信息表”及填写说明。

在银保监会数据采集系统客户端“文件管理”模块中,对填写后的“信息表”进行“非1104文件打包”,生成可上报的zip文件包。

打开金融机构数据采集系统中的“监管文件”模块,在“数据上报”中选择“银行业金融机构从业人员处罚信息登记表”和期数时间,将zip文件包上报。

第二十三条:“信息表”文件按以下方式命名:“机构简称+地区名+××××年××月+被处罚人姓名+不良信息表”,例如,“××行重庆201308张三不良信息表”,表示××行重庆市分行2013年8月张三的不良信息表。

第二十四条:各银行业、保险业金融机构对行业内跨机构、跨地区进入本机构的从业人员,须要求其如实提供个人受处罚情况,并对提供信息的真实性做出承诺。

第二十五条:根据信息报送工作的实际情况,案件稽查处可牵头组织相关监管处室对银行保险从业人员不良信息报送工作实施现场检查。

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