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疑难问答

理财子公司热潮延续:兴银理财开业 南银理财获准筹建

16 4月 , 2020  

原标题:兴银理财开业 南银理财获准筹建 银行理财子公司再度“刷屏”

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中国网财经6月14日讯
兴业银行昨日晚间发布公告称,该行近日收到《中国银保监会关于筹建兴银理财有限责任公司的批复》,获准筹建兴银理财有限责任公司。筹建工作完成后,该行将按照有关规定
和程序向中国银行保险监督管理委员会提出开业申请。

本报记者吕东

原标题:资管行业好事成双!一家理财子公司开业,一家拿到筹建批复,注册地分别在福州和南京

至此,兴业银行成为继光大银行、招商银行后第三家获批筹建理财子公司的股份制商业银行,这也标志着兴业银行集团综合化布局的进一步完善。

证券日报

继六家国有大行、光大银行、招行之后,第九家银行理财子公司正式登场。

作为国内较早开展资产管理业务的商业银行,兴业银行资产价格发现能力和机构销售能力优势明显,资管业务长期稳居市场第一梯队,资管新规后加快转型,保持稳中向好发展态势。2018年末集团代客管理资产超过3万亿元;理财产品余额1.82万亿元,在股份制银行中排名第二;净值型产品余额超6000亿元,同比增长287.88%,在非保本理财中的占比较年初上升36个百分点至49.60%;2019年一季度净值型产品继续快速增长,同比增长233.70%,在非保本理财中的占比升至53.08%。

自去年开始的商业银行设立理财子公司热潮在2019年延续,且随着众多银行理财子公司的陆续开业、获批筹建而持续升温。

12月19日,兴业银行全资子公司——兴银理财有限责任公司在福州正式开业,公司注册资本50亿元。

对于理财子公司的设立,兴业银行表示,旨在积极响应监管部门有关要求,推动理财业务回归资管业务本源,强化风险隔离,促进资管业务持续健康发展,引社会资金活水灌溉实体经济,更好满足客户多样化金融需求。该行将严格按照监管要求,稳步推进理财子公司筹建工作,争取早日开业运营。兴银理财有限责任公司将坚持以客户为中心,依托银行母体客户基础与渠道优势,持续提升投研、风控、运营能力,打造新时代兴业理财专业品牌,建设市场领先的理财子公司。

澳门新莆京手机网站,12月18日,兴业银行理财子公司正式开业,南京银行也发布了理财子公司获准筹建的公告。

据券商中国记者了解,兴银理财定位于未来兴业银行理财产品中心。成立后将承担理财产品的创设发行、投资管理等核心职能,主要发力“固定收益+”及权益类产品。

2018年12月2日,银保监会发布实施《商业银行理财子公司管理办法》,商业银行可以结合战略规划和自身条件,按照商业自愿原则,通过设立理财子公司开展资管业务,也可以选择不新设理财子公司,而是将理财业务整合到已开展资管业务的其他附属机构。商业银行通过子公司展业后,银行自身不再开展理财业务(继续处置存量理财产品除外)。

兴银理财开业

在兴银理财总裁顾卫平看来,在相当长的时期内,“固定收益+”能够契合银行理财主要客群的低风险偏好,也是银行资管机构擅长的产品类型;另一方面,权益类产品将是兴银理财形成差异化竞争、提升业务价值的重要抓手。

截至目前,六大国有银行、三家股份制银行的理财子公司获银保监会批准筹建。国有大行中,6月3日,中国建设银行全资子公司建信理财有限责任公司在深圳市举行开业仪式;6月6日,中国工商银行全资子公司工银理财有限责任公司在北京市举行创新产品发布会暨战略合作签约仪式。6月13日,交通银行全资子公司交银理财在上海开业运营。

兴业银行全资理财子公司兴银理财有限责任公司成第3家开业运营的股份制银行理财子公司。公开信息显示,兴银理财注册资本人民币50亿元,注册地为福州,主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。

兴银理财开业当天,南京银行全资子公司——南银理财有限责任公司也获银保监会批复筹建。

股份行中,4月18日,光大银行率先公告理财子公司获准筹建;4月19日,招商银行公告其理财子公司获准筹建;兴业银行是第三家获批筹建理财子公司的股份行。

根据银保监会的批复,兴业银行副行长孙雄鹏将任兴银理财董事兼董事长,顾卫平为兴银理财的董事兼总裁,汪圣明为兴银理财董事、副总裁。赖富荣、高鹏、刘宗治、王海青为兴银理财有限责任公司董事。

这是第14家获批筹建的银行理财子公司,也是第4家拿到筹建批文的城商行理财子公司。据券商中国记者了解,南银理财注册地为南京。

另据融360大数据研究院统计,目前还有23家银行正在申请设立理财子公司。具体而言,股份行有中信银行、华夏银行、平安银行、民生银行、广发银行、浦发银行等6家;城商行有江苏银行、北京银行、宁波银行、南京银行、杭州银行、徽商银行、青岛银行、重庆银行、长沙银行、吉林银行、成都银行、上海银行、威海市商业银行、朝阳银行、甘肃银行等15家;农商行有顺德农商行、广州农商行2家。可以预见下半年将迎来更多的理财子公司开业。

据悉,兴银理财定位于兴业银行理财产品中心,成立后将承担理财产品的创设发行、投资管理等核心职能,主要发力“固定收益+”及权益类产品。一方面,“固定收益+”类产品契合银行理财主要客群的风险偏好,也是银行系资管机构擅长的产品类型;另一方面,权益类产品可发挥该司差异化优势,增强市场竞争力。

兴银理财下设14个一级部门

编辑:张明江 )

据兴业银行北京分行介绍,兴业银行目前理财业务规模超过1.3万亿元,居国内股份制银行第二,符合资管新规的新产品占比超40%,净值化转型市场领先要求。在普益标准银行综合理财能力排名中,兴业银行已连续八个季度蝉联第一。

作为国内银行资管业务的先行者之一,兴业银行在商业银行理财市场中的地位毋庸置疑。

理财子公司获批提速

截至2019年9月末,兴业银行理财规模超过1.3万亿元,较去年末上升4.2%,位居股份行第二位。其中,符合资管新规的新产品占比超40%。

而就在兴业银行理财子公司开业当天,南京银行发布公告称,于近日收到《中国银保监会关于筹建南银理财有限责任公司的批复》。根据该批复,公司获准筹建南银理财有限责任公司。筹建工作完成后,南京银行将按照有关规定和程序向银保监会江苏监管局提出开业申请。

而早在获得银保监会批复当日,兴银理财就迅速完成了工商注册,公司董监高由此浮出水面。

早在去年6月份,南京银行就对外发布了设立资产管理公司的公告。彼时公告称,根据资产管理业务内外部环境变化,为促进资产管理业务健康发展,进一步完善资产管理业务的主体地位,南京银行拟发起设立资产管理公司,持股比例100%,注册资本不少于人民币20亿元。

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南京银行方面表示,设立资产管理公司是为满足监管机构的最新要求,促进资产管理业务健康发展的重要举措,将强化公司资管领域风险管控和风险隔离。设立资产管理公司符合国内外银行业发展趋势,有助于提升该行资产管理业务的市场竞争力,有利于提升对公司客户的综合金融服务水平,增强其服务实体经济、价值创造和整体抗风险能力。

据了解,兴业银行副行长孙雄鹏将担任兴银理财董事长,兴业银行资产管理事业部总经理顾卫平将担任兴银理财总裁。

目前在我国大资管行业中,银行理财以22万亿元的规模居首,提升大类资产配置能力、拓展子公司理财销售渠道是各家银行理财机构能力建设的重中之重。《证券日报》记者注意到,自去年资管新规、理财新规以及《商业银行理财子公司管理办法》相继出台后,为满足监管最新要求,推动理财业务回归资管行业本源,商业银行筹建理财子公司及理财子公司开业的消息频出。

值得注意的是,公司法定代表人并非董事长孙雄鹏,而由“资管大佬”顾卫平出任。这也是目前唯一一家由总裁出任公司法定代表人的理财子公司。

自今年6月份首批银行理财子公司开业后,目前已有包括6家国有大行、3家股份制银行共9家银行理财子公司陆续开业,年底银行理财子公司获批正在“加速”。拟设立理财子公司及获准筹建的银行数量已逾20家。

此外,工商信息显示,兴银理财合计有7位董事。除董事长孙雄鹏、总裁顾卫平外,其余五人包括总行计划财务部总经理赖富荣、发展规划部总经理高鹏、原资产管理事业部副总经理汪圣明等。

据了解,兴银理财董事会下设战略、风险管理、审计与关联交易控制、提名与薪酬四大专业委员会。公司经营层下设投资委员会、产品委员会、风险控制委员会和保密委员会,作为理财产品投资决策、创设发行、风险控制、保密管理的决策机构。

组织架构方面,兴银理财设置了投资研究、产品营销、风险管理、运营支持、综合管理五大职能板块,下设固定收益投资部、股票与量化投资部、投资研究部、市场营销部等14个部门。

此外,金融科技将成为未来银行理财子公司的核心竞争力和重要发展引擎,已成为行业共识。兴银理财也单独设立了“金融科技部”。

顾卫平表示,在立足母行金融科技领域积累的优势和禀赋基础上,未来兴银理财将通过数据仓库等技术搭建理财子公司自己的数据中心,利用传统数据模型、数据挖掘等技术赋能投研。

“从‘研’入手,将大数据分析利用在宏观研判或信用分析上,落地至‘投’,结合数据资源、算法模型、策略投资等探索量化交易、智能决策在理财业务的应用。”顾卫平称。

开业当天发布产品框架体系

开业当天,兴银理财还发布了“八大核心、三大特色”的产品框架体系,提出了构建资管生态圈的发展思路。

其中,“八大核心”,涵盖现金管理、纯债投资、固收增强、项目投资、股债混合、权益投资、多资产策略、跨境投资在内的主流产品线。三大特色则包括:

一是作为根植福建的唯一一家理财子公司,兴银理财将把握区域建设契机,推出海峡指数产品;

二是作为中国首家赤道银行的理财子公司,兴银理财将秉承赤道原则,将ESG评价体系融入投资实践,打造绿色理财产品;

三是把握老龄化社会日益增长的养老金融需求,兴银理财将面向细分客群,创新养老理财产品。

投研能力是理财子公司的核心竞争力之一。记者获悉,研究体系上,兴银理财将针对不同类别资产和市场,推进投研一体化,打造“自主投资+主动委外”双轮驱动模式,建立涵盖宏观研究、策略研究、行业研究、品种研究、管理人研究、基金研究等内容的大类资产研究框架,为投资决策提供支持。

投资体系上,兴银理财将建立并完善投资决策机制与业务流程,实行投资经理负责制,并依托FOF/MOM团队将委外投资能力打造成为银行理财大类资产配置的重要组成部分,进而拓展投资边界,提升资产配置能力。

此外,将依托母行兴业银行在金融科技领域的优势,通过数据仓库等技术搭建子公司数据中心,利用数据模型、数据挖掘等技术赋能投研。

兴银理财相关负责人表示,一方面公司将搭建“投研生态圈”,整合买方与卖方投研资源,精选投资策略,遴选优秀管理人,在大类资产配置以及利率、信用、FOF/MOM及指数化产品等具体投资领域形成核心竞争力。

另一方面,公司将构建“销售生态圈”,紧密对接母行渠道,依托“银银平台”联结中小银行等金融机构,并加速拓展互联网代销渠道,形成内外融通、线上线下共享的销售体系。

南银理财同日获批筹建

兴银理财开业的当天,南京银行理财子公司——南银理财也获批筹建。

与兴业银行一样,南京银行也是国内最早开办理财业务的商业银行之一,两家银行均于2004年开始开办理财业务。

南银理财也是第14家获批筹建的银行理财子公司、第4家拿到筹建批文的城商行理财子公司。根据此前公告,南京银行拟全资设立的理财子公司注册资本不少于20亿元。

根据南京银行公告,筹建工作完成后,南银理财将按照有关规定和程序向江苏银保监局提出开业申请。券商中国记者获悉,公司注册地定于南京。

据券商中国记者了解,2018年以来,南京银行资产管理业务中心已完成组织架构调整,搭建符合理财子公司要求的制度体系。今年还补充了约20名理财中后台人员,并在咨询公司帮助下,有序推进理财子公司架构、系统、制度等建设工作。

截至2019年6月末,南京银行理财业务规模合计2803亿元,较年初小幅下降3.8%。此外,该行理财业务转型也取得较快进展:

一方面,重点推动净值型产品,发行“行稳”“致远”“安稳”等多款产品系列,净值类产品规模实现明显增长。6月末,该行符合资管新规的净值型产品占比较年初提升超过十个百分点;

另一方面,主动优化各渠道结构,支持全行大零售战略,零售渠道占比持续提升。6月末,全行理财产品中,零售渠道规模占比达到87.4%,较年初提升1.5个百分点。

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