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长安责任险偿付能力重新达标 限薪等监管措施获解除

23 4月 , 2020  

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刚刚完成增资的长安责任险获银保监会解除行政监管措施。11月3日,澎湃新闻获悉,银保监会于11月1日向长安责任保险股份有限公司(下称长安责任险)下发解除行政监管措施决定书,正式解除了由于长安责任险偿付能力不足而对其采取的各类监管措施,包括停止接受部分新业务、停止增设分支机构、高管限薪等。银保监会同时要求,长安责任险在解除监管措施后,应高度重视偿付能力管理,牢固树立偿付能力底线思维,积极调整业务结构,合理确定业务规模。这也意味着,长安责任险的经营发展已全面恢复正常。自2017年下半年以来,长安责任险由于信保业务遭遇挫折,使得偿付能力不足。2018年12月以及2019年5月,银保监会先后对长安责任险采取停止接受部分新业务、停止增设分支机构、高管限薪、强制增资扩股等监管措施。奋力自救的长安责任险最终迎来了两名新股东,偿付能力不足的风险得以化解。据澎湃新闻此前独家报道,2019年8月,银保监会正式批复长安责任险的增资事项,同意该公司注册资本由16.3亿元增至32.5亿元。此次增资全部由两家新股东认购,安徽国厚资产管理股份有限公司(下称国厚资产)和安徽一家地方政府平台公司蚌埠高新投资集团有限公司(下称蚌埠高投)成为长安责任险第一、第二大股东,分别持股31.68%、18.45%。工商信息平台天眼查数据显示,10月15日,长安责任险注册资本已变更为325154万元,也就是说,长安责任险的增资手续已经全部完成。据澎湃新闻了解,完成工商变更后,长安责任险便积极向银保监会申请解除行政监管措施,并得到了批复同意。此前,有媒体报道称,长安责任险历史上存在股东间相互掐架、公司治理混乱的问题,该公司也因股权问题而备受外界关注。不过,此次增资也为长安责任险解决公司治理难题提供了根治方案。长安责任险第一、第二大股东国厚资产、蚌埠高投的持股比例分别为31.68%、18.45%,两者合计持股比例超过50%,这使得长安责任险历史上“问题股东”的话语权大大减弱。蚌埠有关知情人士对澎湃新闻表示,本次参与增资长安责任险,是落实党中央“完善金融服务、防范金融风险,推动金融业高质量发展”和蚌埠市“逐步建立一核多点的皖北金融集聚区”的具体实际行动,入股长安责任险将大大促进蚌埠市乃至安徽省的金融保险业发展,更好服务当地实体经济发展需求。值得注意的是,本次增资也创造出了地方政府和地方AMC联合化解问题金融机构风险的创新模式。国厚资产是国内首批获得地方AMC牌照的五家公司之一,目前综合发展水平位居全国地方资产管理公司前列。当前,部分中小保险公司受经济环境、市场竞争等因素影响,面临资本不足、发展缓慢、风控薄弱等问题,一些保险公司已长期陷于偿付能力不足的困境。这些公司不仅面临生存危机,也成为监管的一道难题。用于长安责任险的“地方政府+地方AMC”模式,对于未来中小金融机构的风险化解则具有重要的借鉴意义。

原标题:终于 !长安责任保险监管措施获解除

原标题:长安责任保险偿付能力达标 限薪等监管措施被解除

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11月4日,21世纪经济报道记者从长安责任保险获悉,银保监会于11月1日向该公司下发了解除行政监管措施决定书,正式解除了因长安责任保险偿付能力不足而对其采取的包括停止接受部分新业务、停止增设分支机构等监管措施。

摘要
11月18日晚间,银保监官网发布公告称,正式解除因长安责任保险股份有限公司(下称“长安责任保险”)偿付能力不足而对其采取的包括停止接受部分新业务、停止增设分支机构等监管措施。这也意味着,长安责任保险的经营发展已全面恢复正常。

11月4日,21世纪经济报道记者从长安责任保险获悉,银保监会于11月1日向该公司下发了解除行政监管措施决定书,正式解除了因长安责任保险偿付能力不足而对其采取的包括停止接受部分新业务、停止增设分支机构等监管措施。

11月18日晚间,银保监官网发布公告称,正式解除因长安责任保险股份有限公司(下称“长安责任保险”)偿付能力不足而对其采取的包括停止接受部分新业务、停止增设分支机构等监管措施。这也意味着,长安责任保险的经营发展已全面恢复正常。

银保监会同时要求,长安责任保险在解除监管措施后,应高度重视偿付能力管理,牢固树立偿付能力底线思维,积极调整业务结构,合理确定业务规模,加强偿付能力动态管理,做好预测分析和资本规划,健全资本补充机制,确保偿付能力持续充足。

银保监会表示,长安责任保险在解除监管措施后,应高度重视偿付能力管理,牢固树立偿付能力底线思维,积极调整业务结构,合理确定业务规模,加强偿付能力动态管理,做好预测分析和资本规划,健全资本补充机制,确保偿付能力持续充足。

根据长安责任保险近日发布的最新偿付能力报告,今年三季度,该公司综合偿付能力充足率达到166.98%,已达到监管标准。该公司偿付能力报告显示,8月,银保监会已批复同意长安责任保险增加注册资本的申请,增资后该公司资本金增加至32.5亿元,实际资本大幅增加,偿付能力充足率得到有效提升,并已满足法定监管要求。

长达十个月的行政监管措施终于解除

自2017年下半年以来,长安责任保险由于信保业务遭遇挫折,使得偿付能力不足。2018年二季度,长安责任保险核心偿付能力充足率为76.1%,综合偿付能力充足率为152.3%;而到了三季度,长安责任保险核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率均跌至-41.50%,偿付能力不达标。

长安责任保险的监管还得从2017年说起。2017年下半年,长安责任保险由于信保业务遭遇挫折,使得偿付能力不足。2018年二季度,长安责任保险核心偿付能力充足率为76.1%,综合偿付能力充足率为152.3%;而到了2018年三季度,长安责任保险核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率均跌至-41.50%,偿付能力不达标。

此后,长安责任保险偿付能力一路向下。2019年一季度,长安责任保险综合偿付能力充足率及核心偿付能力充足率均为-162.65%;二季度,长安责任保险综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率均跌至-222.27%。

此后,长安责任保险偿付能力一路向下。2019年一季度,长安责任保险综合偿付能力充足率及核心偿付能力充足率均为-162.65%;二季度,长安责任保险综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率均跌至-222.27%。

根据《保险公司偿付能力管理规定(征求意见稿)》的要求,核心偿付能力充足率达标标准为50%、综合偿付能力充足率达标标准为100%、风险综合评级达标标准为B类以上,三个指标同时达标的为偿付能力达标公司;任意一项指标不达标的,为偿付能力不达标公司。

根据《保险公司偿付能力管理规定(征求意见稿)》的要求,核心偿付能力充足率达标标准为50%、综合偿付能力充足率达标标准为100%、风险综合评级达标标准为B类以上,三个指标同时达标的为偿付能力达标公司;任意一项指标不达标的,为偿付能力不达标公司。

2018年12月以及2019年5月,银保监会先后对长安责任保险采取停止接受部分新业务、停止增设分支机构、高管限薪、强制增资扩股等监管措施。

2018年12月以及2019年5月,银保监会先后对长安责任保险采取停止接受部分新业务、停止增设分支机构、高管限薪、强制增资扩股等监管措施。

具体而言,2019年1月,银保监会对长安责任保险下发监管函,责令其增加资本金,完成增资扩股工作;总公司及分支机构停止接受除车险和责任险以外的新业务(包括直接保险业务和再保险分入业务);停止增设分支机构。

具体而言,2019年1月,银保监会对长安责任保险下发监管函,责令其增加资本金,完成增资扩股工作;总公司及分支机构停止接受除车险和责任险以外的新业务(包括直接保险业务和再保险分入业务);停止增设分支机构。

随后,银保监会再次向其下发行政监管措施决定书,要求在已采取监管措施的基础上增加两项监管措施:一是责令公司限制董事、监事和高级管理人员的薪酬水平,董事、监事和高级管理人员2019年的薪酬(税前)应在2018年度实际支付薪酬金额(税前)基础上进行下调,下调幅度不得低于20%,其中,董事长和总经理的下调幅度应高于平均值;二是责令公司上海、山东、河南及宁波4个省(市)级分支机构停止接受责任险新业务。

随后,银保监会再次向其下发行政监管措施决定书,要求在已采取监管措施的基础上增加两项监管措施:一是责令公司限制董事、监事和高级管理人员的薪酬水平,董事、监事和高级管理人员2019年的薪酬(税前)应在2018年度实际支付薪酬金额(税前)基础上进行下调,下调幅度不得低于20%,其中,董事长和总经理的下调幅度应高于平均值;二是责令公司上海、山东、河南及宁波4个省(市)级分支机构停止接受责任险新业务。

好在,此前不久,长安责任保险增资事项获批,增加注册资本16.3亿元,注册资本从16.2亿元增至32.5亿元。增资全部由两家新股东认购,分别为安徽国厚资产管理股份有限公司(下称“国厚资产”)持股31.68%、安徽地方政府平台公司蚌埠高新投资集团有限公司(下称“蚌埠高新投资”)持股18.45%,合计持股超过50%。

但是,随着长安责任保险偿付能力的重新达标,监管决定解除上述对长安责任保险采取的监管措施。

资料显示,国厚资产是经中国银监会核准公布,安徽省政府批准设立的省级地方资产管理公司(地方AMC),也是国内首批获得地方AMC牌照的五家公司之一。另一家新进股东,蚌埠高投成立于2003年7月,属于安徽省蚌埠市承担地方建设特殊职能的国有独资企业。在长安责任保险2019年中工作会议上,对于下阶段长安责任保险的经营管理工作,国厚资产董事长李厚文指出,第一是要快,要做到反应快、动作快,集中精力快速发展超越行业;第二是要大,未来争取在3-5年内,实现保费规模过百亿、总资产过百亿“双百”目标,在更高的层面上谋划长远发展;第三是要强,扎实稳健发展,不仅要把业务做大,更要把业务做强,避免陷入规模越大、失血越多的两难局面。

三季度偿付能力已达标

李厚文表示,要争取在未来8-10年内实现盈利-增资-上市三部曲。一是要坚定不移地推动长安保险不断扩充资本金;二是要推动公司与大型业务合作伙伴的战略合作;三是要确立公司的国际化发展战略;四是适时推动公司在境内外资本市场上市。

据《每日经济新闻》记者了解,长安责任保险偿付能力达标的原因是增资。

2019年4月2日,长安责任保险召开了2019年第三次临时股东大会,审议《长安责任保险股份有限公司增资协议》。长安责任保险本次增资扩股将其注册资本从目前的人民币162154万元增至人民币325154万元,本次增资扩股募集资本金163000万元人民币,每股定价为1元人民币。

此次参与增资的两个股东分别为国厚资产管理股份有限公司(以下简称国厚资产)和蚌埠高新投资集团有限公司(以下简称蚌埠高投),其中国厚资产认购103000万元,增资后股权占比31.68%,蚌埠高投认购60000万元,增资后股权占比18.45%。增资后,长安责任保险的股东将从14家增至16家,国厚资产和蚌埠高投将分别成为长安责任保险的第一大股东和第二大股东,由于其他14家股东均未参与增资,所以这14家的持股数量不变,但是持股比例被稀释。

8月份,银保监会已批复同意长安责任保险增加注册资本的申请。长安责任保险表示,增资后,公司实际资本大幅增加,偿付能力充足率得到有效提升,并已满足法定监管要求,公司偿付能力阶段性不足风险得到较好化解。

三季度偿付能力数据显示,截至三季度末,长安责任保险的综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率分别为166.98%和83.49%。对于未来长安责任偿付能力的监管态度,长安责任保险在2019年3季度偿付能力报告中指出,“公司将按照偿二代监管要求,认真检视风险管理工作中的不足,进一步完善风险管控措施,持续提升公司偿付能力风险管理水平,切实保障公司合规、健康、持续发展”。


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