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转让幸福人寿股权中国信达资产突出主业

30 4月 , 2020  

T+- (原标题:全部出清股权!中国信达放弃幸福人寿)
(图片来源:全景视觉)经济观察网记者姜鑫巨亏68亿后幸福人寿遭到了中国信达抛弃。6月11日,中国信达在港交所发布公告称拟转让所持全部幸福人寿股权。公告中,中国信达表示,为落实有关监管精神,优化整合子公司平台资源,本公司拟通过省级以上产权交易所对外公开转让本公司所持全部幸福人寿股份。挂牌底价不低于幸福人寿的资产评估备案结果,评估基准日为2019年3月31日。全部转让股份面向同一竞买人或联合竞买团一次性转让。目前,中国信达为幸福人寿的控股股东,持有公司股份数量约为51.66亿股,持股比例为50.995%。作为国内老牌四大不良资产处置公司之一,中国信达除了33家分公司外,还有8家从事不良资产经营、资产管理和金融服务业务的平台子公司,包括南洋商业银行有限公司、信达证券股份有限公司、中国金谷国际信托有限责任公司、信达金融租赁有限公司、幸福人寿保险股份有限公司、信达投资有限公司、中国信达(香港)控股有限公司、中润经济发展有限责任公司。幸福人寿是中国信达旗下的保险牌照子公司。中国信达2018年年报显示,2018年,中国信达实现净利润120.4亿元人民币,公司总资产1.5万亿元。而在2018年第四季度的偿付能力报告中,幸福人寿亏损68亿。根据中国信达年报披露,2018年幸福人寿实现原保费收入91.66亿元,这个数字同比2017年的184.75亿下滑了50%。年初,幸福人寿表示,受2018年资本市场大幅下行影响,幸福人寿的权益类投资出现较大规模的损失,造成公司2018年度较大幅度亏损,但是公司偿付能力较为充足,偿付能力充足率指标高于监管要求,能够充分保障客户利益和公司的长远发展。2019年幸福人寿继续推进价值转型战略,并已实现平稳良好开局,公司价值型业务迭创新高,经营状况明显好转。1月份实现价值保费17.22亿元,较去年同期增长101%,1月份已实现盈利。年报中,中国信达表示,2017年及2018年,公司金融服务五占本集团收入总额比例分别为35.7%和27.5%,税前利润占集团总税前利润的比例为9.1%与-7.3%,而中国信达旗下各金融子公司中,幸福人寿和信达租赁税前利润在2017年至2018年由正转负,但信达租赁税前利润仅亏损2700万元。

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长江商报消息●长江商报记者但慧芳

6月11日晚间,中国信达资产管理股份有限公司发布公告称,中国信达拟出清所持全部幸福人寿保险股份有限公司股份,共计51.66亿股。

不良资产管理公司中国信达6月11日晚间公告称,拟通过省级以上产权交易所出清所持幸福人寿全部股权。目前这一股权转让事项已经该公司董事会审议通过,将在即将召开的股东大会上审议。

对此,中国信达回复新京报称,转让幸福人寿是围绕“突出主业”做出的战略选择。近年来,包括中国信达在内的四大资产管理公司开始回归主业。中国信达发布的2018年年报显示,不良资产经营业务收入占比、资产占比和利润贡献持续上升,分别为41.9%、43.0%和58.5%。

持股12年,中国信达最终决计转手寿险牌照。而早在2016年12月,中国信达就曾以42.2亿元转让手中信达财险41%的股权,持股比例降为10%,财险牌照也随之拱手相让。

从幸福人寿的表现来看,近年来,其经营状况并不乐观。幸福人寿的业绩不佳也拖累了中国信达,2018年中国信达实现归属于公司股东的净利润120.4亿元,同比下滑33.6%。“2018年净利润出现下滑主要受保费收入减少影响,而集团保险业务主要由子公司幸福人寿经营。”中国信达表示。

尽管中国信达对外回应称,此次转让是信达围绕“突出主业”做出的战略选择。转让幸福人寿股权,将优化资源配置,有效提升改善信达资本充足状况,优化资产结构,提高资本的运营效率。

受幸福人寿拖累,中国信达去年净利下滑33.6%

但不可忽略的是,幸福人寿2018年巨亏68.01亿元,成为寿险公司中亏损最多的“亏损王”。长江商报记者统计发现,其成立前8年均亏损,亏损总额超过20亿元。

6月11日晚,中国信达发布公告称,将通过省级以上产权交易所对外公开转让本公司所持全部幸福人寿股份,挂牌底价不低于幸福人寿的资产评估备案结果,评估基准日为2019年3月31日,全部转让股份面向同一竞买人或联合竞买团一次性转让。

澳门新莆京娱乐app,早在今年1月23日,中国信达曾发布盈利警告公告称,预计2018年净利润同比下降30%左右,拖累净利润的三个主要原因中有一项原因为:附属公司幸福人寿产生了较大的归属于本公司股东的应占亏损。

据悉,这一议案目前已获得中国信达董事会的审议通过。董事会认为,上述提呈的新增决议案符合本公司及股东的整体最佳利益。据悉,后续这一议案还将提请年度股东大会审议。

截止至昨日收盘,中国信达股价已跌至1.82元每股。

公开信息显示,幸福人寿成立于2007年,是一家已经经营十余年的寿险公司,但近年来,其经营状况并不乐观。2018年,幸福人寿总规模保费收入达117.52亿元,但却巨亏了约68亿元,当时,幸福人寿相关负责人对新京报记者解释称:“受2018年资本市场大幅下行影响,幸福人寿的权益类投资出现较大规模的损失,造成公司2018年度较大幅度亏损。”

拟转让所持幸福人寿全部股权

幸福人寿2018年年报数据显示,去年该公司的投资收益仅有13.12亿元,对比2017年的50.5亿元,同比下降达74%。此外,公司去年的原保费收入仅有91.66亿元,同比下降了50%。

与2年半以前同出一辙,此次中国信达拟通过省级以上产权交易所对外公开转让其所持的幸福人寿50.995%的股权、51.66亿股。不同的是,当时中国信达对信达财险还“有所保留”,将持股比例由51%下降至10%,成为第三大股东。而此次,中国信达对幸福人寿的股权则是全部出清。

目前中国信达共持有幸福人寿约51.66亿股,股权占比为50.995%,是幸福人寿的第一大股东。

中国信达6月11日晚间在港交所发布的内幕消息公告称,将透过公开挂牌方式潜在出售一间附属公司的股本权益。其转让理由为“为落实有关监管精神,优化整合子公司平台资源”,其转让方式为“全部转让股份面向同一竞买人或联合竞买团一次性转让”,且“挂牌底价不低于幸福人寿的资产评估备案结果,评估基准日为2019年3月31日”。

幸福人寿业绩不佳也拖累了中国信达。据中国信达2018年年度经营业绩显示,2018年集团实现营业收入1070.3亿元,同比下降10.8%,实现归属于公司股东的净利润120.4亿元,同比下滑33.6%。“2018年净利润出现下滑主要受保费收入减少影响,而集团保险业务主要由子公司幸福人寿经营。”中国信达2018年年度经营业绩显示,幸福人寿2018年营业收入同比下滑61%至91.2亿元,税后利润则出现37.1亿元的净亏损。

中国信达在该公告中表示,本次股权转让须由本公司股东在股东大会上审议并以特别决议案通过,并须取得相关监管机构的批准后,方告作实。

值得注意的是,出清幸福人寿股权并非中国信达第一次甩卖保险牌照。公开信息显示,2016年末,中国信达转让了当时控股的信达财险41%股份,挂牌价格为24.5亿元,最终由深圳市投资控股有限公司以42.2亿元的总价接盘。之后,信达财险于2017年末改名为国任财险,中国信达保留了其10%股份,从控股股东退居第三大股东。

公开资料显示,幸福人寿成立于2007年11月,是一家国有控股企业,注册资本101.3亿元,股东包括四大资产管理公司之一的中国信达、三胞集团有限公司(14.182%)、深圳市亿辉特科技发展有限公司(持股9.271%)、陕西煤业化工集团有限责任公司(持股8.185%)、深圳市拓天投资管理有限公司(持股7.104%)等17家公司,实际控制人为中国信达。

保险专业律师李滨告诉新京报记者,近年来,随着监管部门要求“保险姓保”,保险回归保障,这就使一些原来进入保险业的资本看到了险企短期盈利的难度,可能这也是资本退出保险业的原因之一。

值得注意的是,幸福人寿2019年第1季度偿付能力保险显示,其第二、三、五、六股东所持股权全部或部分处于质押状态,质押或冻结股份达22.84亿股,占其全部股份的22.54%。

回归主业不良资产经营业务利润贡献升至58.5%

幸福人寿去年营收“腰斩”亏超68亿

中国信达是经国务院批准,由财政部控股的国有非银行金融机构。公司前身为1999年4月19日成立的中国信达资产管理公司。2013年12月12日,中国信达在香港联合交易所主板上市。截至2018年末,公司总资产达14957.6亿元,较2017年末增长7.8%。

作为一家老牌寿险公司,幸福人寿尽管注册资本排在寿险业前15名,但仍被业内看作为中小型寿险公司。

对于昨日晚间公告拟转让幸福人寿股权的原因,中国信达回复新京报称,此次转让是信达围绕“突出主业”做出的战略选择。

银保监会公布的2018年人身保险公司原保险保费收入情况表显示,幸福人寿原保险保费收入91.66亿元,在91家寿险公司中排名第33位;代表万能险的保户投资款新增交费为25.87亿元,在寿险公司中也排名第30位。

据中国信达介绍,幸福人寿是中国信达在2007年为了救助问题金融机构,进行问题机构托管过程中组建的,是在商业化转型初期进行综合化、市场化经营的探索和尝试,也曾作为集团资金筹措及风险管理平台,协同集团主业发展。

值得注意的是,幸福人寿原保险保费收入相比2017年的184.75亿元,原保险保费收入出现腰斩,同比减少50.38%。与此形成对比的是,其代表万能险的保户投资款新增交费则从6.76亿元暴增至25.87亿元,增长近3倍。

中国信达称,将按照金融企业国有资产转让相关规定,本着充分发挥市场配置资源作用的原则,通过省级产权交易机构挂牌的方式,依法合规公开转让,受让方需符合银保监会对保险公司股东的相关规定要求,并经监管部门最终进行审批后进行转让。

幸福人寿2018年年报数据显示,除保险业务收入出现折半减少之外,幸福人寿2018年营业收入为105.13亿元,相比2017年的235.76亿元减少55.41%;该公司的投资收益仅有13.12亿元,对比2017年的50.5亿元同比下降达74%。在支出方面,退保金高企、赔付支出和业务及管理费、手续费及佣金支出居高不下,幸福人寿在2018年末出现了68.01亿元的净亏损。

中国信达还表示,未来中国信达将恪守过渡期责任,支持幸福人寿平稳运营,支持幸福人寿更好发展,确保客户继续得到优质专业的金融服务。

在2018年寿险公司整体净利润排名表中,幸福人寿成为亏损最多的“亏损王”,且亏损额远远高于亏损次多的寿险公司,其亏损超出其他30多家亏损寿险公司亏损额的总和。

实际上,近年来包括中国信达在内的四大金融资产管理公司在经历了迅猛扩张后,开始回归主业。

幸福人寿对其巨亏曾解释称:“受2018年资本市场大幅下行影响,幸福人寿的权益类投资出现较大规模的损失,造成公司2018年度较大幅度亏损。”

其中,在赖小民落马后,中国华融资产管理股份有限公司新一届领导班子对赖小民时代的粗放扩张展开反思,多次公开表示,将聚焦不良资产经营主业。中国华融2018年的年报显示,去年其不良资产业务的占比均有所提高,不良资产收入总额占比、税前利润占比、资产总额占比分别较2017年攀升6.6%、159.2%、0.7%。

保费收入滑坡、大规模退保、炒股等权益类投资巨亏之外,幸福人寿在转型期缴业务中还依然面临着较大压力。其2018年年报显示,公司原保险保费收入居前5位的保险产品,有4种保险产品主要由银保渠道销售,仅一种终身重疾险由个险渠道销售。银保渠道销售的这4种产品原保险保费收入达53.66亿元,占到全年原保险保费收入的58.54%,几近六成。

中国信达的不良资产业务占比也在上升。据中国信达2018年年报显示,从不良资产板块看,2018年,不良资产经营业务总资产达6430.4亿元,比2017年同期增长8.4%。不良资产经营业务收入占比、资产占比和利润贡献持续上升,分别为41.9%、43.0%和58.5%。其中,公司不良债权资产净额4052.5亿元,比2017年同期增长11.3%;不良债权资产收入305.8亿元,比2017年同期增长15.1%。

中国信达急于“做强主业”

新京报记者侯润芳潘亦纯

除了上述种种困境,幸福人寿2019年第1季度偿付能力报告显示,其核心偿付能力充足率为115.65%、综合偿付能力充足率为216.19%,相比2018年第四季度的93.04%和186.07%,略有改善,却仍在监管红线边缘徘徊。

事实上,早在2016年四季度末,幸福人寿因综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率分别为105.71%和58.61%,接近“偿二代”框架下100%和50%的监管要求,幸福人寿在2016年底和2017年3月提出对原股东的增资方案,总增资额高达70亿,中国信达通过两次增资认购35.57亿。

熟料,在2018年第二季度末,幸福人寿的综合偿付能力充足率下滑为151.50%,核心偿付能力充足率下滑为107.64%,再度出现偿付能力压力。在2018年,幸福人寿又通过全国银行间债券市场公开发行10年期可赎回资本补充债券,发行规模不超过30亿元的债券进行资本补充。

中国信达在回应出清幸福人寿股权时表示,此次转让是信达围绕“突出主业”做出的战略选择。转让幸福人寿股权,将使信达进一步集中资源,做精专业,巩固主业优势,做强主业长项,更好地服务实体经济发展。

中国信达2018年年报显示,截至2018年末,中国信达总资产约1.5万亿元,同比增长7.8%;归属于本公司股东权益1564.9亿元,增长4.8%;2018年全年实现归属本公司股东净利润120.4亿元,同比下滑33.6%。其中,其主业不良资产经营业务总资产达6430.4亿元,不良资产经营业务收入占比、资产占比和利润贡献持续上升,分别为41.9%、43.0%和58.5%。

视觉中国图


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